女子陷套路貸8千滾成5萬還被拘禁5天5夜 34人被抓

資金周轉困難的李女士向一家貸款公司貸款8000元,由于逾期還不上款,這家貸款公司就向李女士推薦了另一家貸款公司。李女士拆東墻補西墻,雪球越滾越大,先后共向7家貸款公司貸款,8000元貸款最終變成了50000元。因難以還款,李女士還被7家貸款公司非法拘禁長達5天5夜……今年3月,南充市公安局高坪區分局在市公安局掃黑辦的直接領導和指揮下,成功打掉3個“套路貸”犯罪團伙,抓獲涉案人員34人,涉及受害群眾千余人。

貸款如雪球越滾越大

今年46歲的李女士由于生意虧損,資金困難,2017年7月向南充市高坪區一家名為“急速金融”的貸款公司貸款8000元,并簽下了貸款合同,但是這份合同最后并沒有在李女士手中。隨著約定還款時間的到來,李女士難以償還貸款。一番協商后,“急速金融”向李女士推薦了另一家名叫“愛卡貸”的貸款公司。并向李女士支招,稱讓她向這家公司借款來償還之前的貸款。

辦案民警馬警官說:“借下家還上家,這在貸款行業里叫‘轉單平賬’,但由于上家的貸款李女士逾期未還,即使她借了下家的錢實際上也無法還完上家的。”在“轉單平賬”模式的操作下,李女士被貸款公司一家接一家的推薦,先后在“零置”“誠吉家”“恒通”等6家貸款公司貸了款。貸款的雪球越滾越大,不到4個月,李女士的貸款金額從8000元累積到了50000元。

2017年12月14日,一家貸款公司邀約李女士前往公司商談還款事宜。一踏進公司大門,李女士就被7家公司派來的員工輪流看守,不讓她離開公司。如果要想走出大門,必須將7家公司的錢全部還清,少一家公司、少一分錢都不行。在此期間,李女士的丈夫與貸款公司一直聯系,希望降低還款金額,但均遭到對方拒絕。

無奈之下,12月19日,李女士的老公只好選擇報警。接警后,民警立即趕往現場,在貸款公司內將李女士解救。此時,李女士已被對方非法拘禁了5天。

80余家貸款公司扎堆

與此同時,中央部署掃黑除惡專項斗爭后,南充市公安局高坪區分局從近年來的涉黑涉惡警情入手分析,發現轄區內涉及小額貸款公司和車貸公司的警情最為突出。

警方摸排發現,該兩類貸款公司長期盤踞在高坪區“明宇東方大廈”和在本地人中有名的“貸款樓”——“天來寫字樓”里。在這兩棟大樓里,車貸公司有50多家,小貸公司30多家,且數量呈增長態勢。該兩類公司長期擅自經營與其工商許可完全不符的金融放貸活動,因非法放貸,嚴重擾亂轄區金融秩序,因暴力討債,經常與貸款人發生矛盾沖突。

李女士被解救出以后,她貸款所涉的貸款公司成為了警方的重點調查對象。在國家關于“套路貸”的相關司法解釋出臺后,辦案民警分析,李女士遭遇了套路貸。案件偵破過程中,專案組以李女士被非法拘禁案為突破口,選定了涉案的3家小貸公司,對其工商登記、公司網站、銀行賬戶、受害群眾等情況開展前期調查,通過深入分析研判,掌握了該團伙人員基本情況及各自在該團伙中所起的作用。

隨著抓捕時機的成熟,高坪區公安分局抽調120余名警力,于今年3月13日首先對直接參與非法拘禁的相關犯罪嫌疑人進行了抓捕。3月14日,對涉嫌非法拘禁李女士且已經改頭換面后還在經營的“急速金服”公司、“愛卡貸”公司,對涉嫌敲詐勒索的“壹證通”公司進行集中收網,成功打掉了3個“套路貸”惡勢力團伙。抓獲涉案人員34人,涉及受害群眾千余人。目前,已逮捕37人,取保候審6人,監視居住1人,移送審查起訴39人,后續戰果還在深挖當中。

警方提示:

通過梳理近年以來發生的類似案件,根據該類犯罪特點,民警向記者分析了“套路貸”公司的套路。

套路1:俗稱“身份貸”,只憑一張身份證就可辦理貸款,貸款公司以征信不良急需用錢者為對象,以“手續簡單,當天放款”為誘餌吸引貸款,再以夾帶“違約金”“保證金”等陷阱條款的民間借貸合同,制造合法借貸假象。

套路2:設置連環套路。簽假合同虛高債務,合同金額高于實際放款金額30%到50%;借中介外衣掩蔽責任,一方面對外宣稱是貸款公司,另一方面又通過和貸款人簽訂服務協議、管理協議、委托扣款等方式偽裝為中介公司,掩蔽非法責任;設立高額違約金,強立高額債權;隱瞞合同真實內容,貸款人單方簽字后收回合同,不準貸款人持有;以信息咨詢名義注冊空殼公司從事金融放貸,款項來源和去向混亂不一。

套路3:暴力催收。設法催部,專職負責對逾期客戶上門催收,稱為法催。法催人員多為前科人員,他們常采用暴力或軟暴力催收方式進行催收,即電話短信轟炸、上門騷擾恐嚇、跟蹤限制人身自由,個別法催人員強行搜走受害人隨身財物、轉走微信零錢、搶奪受害人房產證。

套路4:轉單平賬。貸款人無力償還時,將其介紹到其他小貸公司貸款,或是將該貸款人的信息透露給其他公司設陷,由其他公司引誘貸款人貸款。平上一家公司的債務,同時在下一家公司新增了債務,如此惡性循環,貸款人連環中套,欠下高額累加債務。


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